中國質(zhì)量新聞網(wǎng)訊（廣島）近日，北京銀保監(jiān)局公布兩張罰單，處罰對象為中國工商銀行旗下兩家支行。

北京銀保監(jiān)局公布的處罰信息（京銀保監(jiān)罰決字〔2022〕17-18號）顯示，中國工商銀行北京海淀支行、中國工商銀行北京懷柔支行因個人貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則均被北京銀保監(jiān)局罰款40萬元。

據(jù)悉，審慎經(jīng)營規(guī)則包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。銀行機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

中國質(zhì)量新聞網(wǎng)查看相關(guān)資料發(fā)現(xiàn)，中國工商銀行此前多次被處罰。

例如，2020年12月25日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會對中國工商銀行開出5470萬元罰單，其違法事實多達(dá)二十三項，涉及：一、未按規(guī)定將案件風(fēng)險事件確認(rèn)為案件并報送案件信息確認(rèn)報告；二、關(guān)鍵崗位未進(jìn)行實質(zhì)性輪崗；三、法人賬戶日間透支業(yè)務(wù)存在資金用途管理的風(fēng)險漏洞；四、為同業(yè)投資業(yè)務(wù)提供隱性擔(dān)保；五、理財產(chǎn)品通過申購/贖回凈值型理財產(chǎn)品調(diào)節(jié)收益；六、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)限額測算不準(zhǔn)確；七、理財資金通過投資集合資金信托計劃優(yōu)先級的方式變相放大劣后級受益人的杠桿比例；八、部分重點領(lǐng)域業(yè)務(wù)未向監(jiān)管部門真實反映；九、為違規(guī)的政府購買服務(wù)項目提供融資；十、理財資金違規(guī)用于繳納或置換土地款；十一、通過轉(zhuǎn)讓分級互投實現(xiàn)不良資產(chǎn)虛假出表；十二、理財資金投資本行不良資產(chǎn)或不良資產(chǎn)收益權(quán)；十三、面向一般個人客戶發(fā)行的理財產(chǎn)品投資權(quán)益性資產(chǎn)；十四、理財資金投資他行信貸資產(chǎn)收益權(quán)或非標(biāo)資產(chǎn)收益權(quán)；十五、全權(quán)委托業(yè)務(wù)不規(guī)范；十六、用其他資金支付結(jié)構(gòu)性存款收益；十七、自營貸款承接本行理財融資、貸款用途管理不盡職；十八、理財資金承接本行自營貸款；十九、封閉式理財產(chǎn)品相互交易調(diào)節(jié)收益；二十、滾動發(fā)行產(chǎn)品承接風(fēng)險資產(chǎn)，且按原價交易調(diào)節(jié)收益；二十一、高凈值客戶認(rèn)定不審慎；二十二、理財產(chǎn)品信息披露不到位；二十三、部分理財產(chǎn)品在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)中未登記或超時限登記。