中國(guó)質(zhì)量新聞網(wǎng)訊（廣島） 近日，北京銀保監(jiān)局公布一張罰單，處罰對(duì)象為中國(guó)建設(shè)銀行北京市分行。

多項(xiàng)操作違法違規(guī) 

北京銀保監(jiān)局公布的處罰信息（京銀保監(jiān)罰決字〔2022〕23號(hào)）顯示，中國(guó)建設(shè)銀行北京市分行被查出六項(xiàng)違法行為：小微企業(yè)貸款管理嚴(yán)重不到位；項(xiàng)目貸款管理嚴(yán)重失職；流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不到位；違規(guī)向非融資性擔(dān)保公司提供授信；個(gè)人消費(fèi)貸款貸后管理不到位；保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為可回溯管理不規(guī)范。

依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，北京銀保監(jiān)局責(zé)令中國(guó)建設(shè)銀行北京市分行改正，并罰款410萬(wàn)元。

此外，中國(guó)建設(shè)銀行北京市分行的4名相關(guān)責(zé)任人也一同被處罰。北京銀保監(jiān)局對(duì)邢某剛給予警告并罰款5萬(wàn)元；對(duì)何某盟給予警告并罰款5萬(wàn)元；對(duì)孫某珍、曹某分別給予警告。

3月以來(lái)頻繁受到監(jiān)管處罰

中國(guó)質(zhì)量新聞網(wǎng)注意到，今年3月以來(lái)，中國(guó)建設(shè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)頻繁被列為銀行監(jiān)管部門(mén)的處罰對(duì)象。

2022年5月30日，天津銀保監(jiān)局對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行天津?qū)氎嬷虚_(kāi)出60萬(wàn)元罰單（津銀保監(jiān)罰決字〔2022〕32號(hào)），案由涉及：未嚴(yán)格執(zhí)行受托支付；經(jīng)營(yíng)用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。此外，鄭某龍對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行天津?qū)氎嬷形磭?yán)格執(zhí)行受托支付行為負(fù)有直接責(zé)任，天津銀保監(jiān)局對(duì)其警告。

中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局行政處罰決定書(shū)（貴銀保監(jiān)罰決字〔2022〕26號(hào)）顯示，中國(guó)建設(shè)銀行黔南州分行被查出違規(guī)辦理銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)，依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，2022年5月11日，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局對(duì)該行罰款50萬(wàn)元。

中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰決定書(shū)（銀保監(jiān)罰決字〔2022〕14號(hào)）顯示，中國(guó)建設(shè)銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)被查出數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送違法違規(guī)，依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，2022年3月21日，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行罰款470萬(wàn)元。

中國(guó)質(zhì)量新聞網(wǎng)了解到，中國(guó)建設(shè)銀行此番被處罰涉及的違法違規(guī)問(wèn)題多達(dá)17項(xiàng)：一、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)存在偏差；二、貸款核銷(xiāo)業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)存在偏差；三、漏報(bào)抵押物價(jià)值EAST數(shù)據(jù)；四、漏報(bào)債券投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；五、未報(bào)送權(quán)益類(lèi)投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；六、漏報(bào)公募基金投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；七、未報(bào)送投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；八、未報(bào)送跟單信用證業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；九、漏報(bào)保函業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；十、未報(bào)送其他擔(dān)保類(lèi)業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；十一、漏報(bào)委托貸款業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；十二、EAST系統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品底層持倉(cāng)余額數(shù)據(jù)存在偏差；十三、EAST系統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品非標(biāo)投向行業(yè)余額數(shù)據(jù)存在偏差；十四、EAST系統(tǒng)《表外授信業(yè)務(wù)》表錯(cuò)報(bào)；十五、EAST系統(tǒng)《對(duì)公信貸業(yè)務(wù)借據(jù)》表錯(cuò)報(bào)；十六、EAST系統(tǒng)《關(guān)聯(lián)關(guān)系》表漏報(bào)；十七、2018年行政處罰問(wèn)題依然存在。