齊魯銀行詐騙案發(fā)酵 中國(guó)重汽50億元“中招”

   去年12月底曝光的齊魯銀行金融票據(jù)詐騙案進(jìn)一步發(fā)酵。最新消息顯示，位于山東的中國(guó)重汽集團(tuán)、山東高速、淄博礦業(yè)等大企業(yè)紛紛“中招”，其中中國(guó)重汽集團(tuán)涉案金額高達(dá)50億元。

    集團(tuán)擁有兩家上市公司

   在齊魯銀行金融票據(jù)詐騙案?jìng)善七^(guò)程中，濟(jì)南市公安局公告中提及的“此案涉及濟(jì)南多家企業(yè)”指向了中國(guó)重汽集團(tuán)、山東高速、淄博礦業(yè)等位于山東的大企業(yè)。其中，中國(guó)重汽集團(tuán)涉案金額高達(dá)50億元。

   中國(guó)重汽集團(tuán)總部位于山東省濟(jì)南市，集團(tuán)擁有兩家上市公司，包括在深交所上市的中國(guó)重汽（000951.SZ）和在港交所上市的中國(guó)重汽（03808.HK）。中國(guó)重汽集團(tuán)2010年中營(yíng)業(yè)收入557億元。中國(guó)重汽A股去年第三季報(bào)顯示，A股上市公司貨幣資金多達(dá)51億元。

    集團(tuán)總會(huì)計(jì)師突然辭職

   根據(jù)中國(guó)重汽（香港）公司最新公告，母公司中國(guó)重汽集團(tuán)總會(huì)計(jì)師王光西于去年12月26日突然辭職。目前，王光西已與外界失去聯(lián)系，是否因此案接受調(diào)查還未獲中國(guó)重汽集團(tuán)方面確認(rèn)。中國(guó)重汽集團(tuán)包括發(fā)債在內(nèi)的資本運(yùn)營(yíng)計(jì)劃已經(jīng)暫停。

    “沒(méi)什么好說(shuō)的。”中國(guó)重汽集團(tuán)資本運(yùn)營(yíng)部一位負(fù)責(zé)人在事發(fā)后匆匆掛斷了記者的電話。

   據(jù)山東當(dāng)?shù)叵⑷耸客嘎?，淄博礦業(yè)集團(tuán)原董事長(zhǎng)、現(xiàn)任山東能源集團(tuán)籌建辦公室主任馬厚亮可能涉及該案，已被司法調(diào)查。

    案件主角一

    資金掮客劉濟(jì)源高息攬儲(chǔ)

    在齊魯銀行票據(jù)詐騙案中，作為資金掮客的劉濟(jì)源，目前已經(jīng)歸案。

   知情人士透露，劉濟(jì)源發(fā)動(dòng)了很多社會(huì)上有“能量的”下線幫他高息攬儲(chǔ)，其中就有齊魯銀行一名部門經(jīng)理的妻子?！皠?jì)源每次都將攬存的事項(xiàng)記錄在一個(gè)賬本上。該賬本已被專案組掌握，并按圖索驥展開調(diào)查”。

   在此案中，劉濟(jì)源的角色是資金掮客，為商業(yè)銀行引來(lái)存款大戶，同時(shí)，他也是通過(guò)存單質(zhì)押獲得貸款的資金使用大戶。他為銀行做大存款和貸款規(guī)模，給相關(guān)人員高息攬存的利益，同時(shí)用投資收益來(lái)支付高昂的資金成本。

   一直以來(lái)，中小銀行拉存款壓力巨大，于是各行給出了非常誘人的“返點(diǎn)獎(jiǎng)勵(lì)”，這是觸發(fā)票據(jù)造假、高息攬儲(chǔ)等違規(guī)行為的直接原因；同時(shí)也不排除部分貸款被嫌疑人移作他用，追求超額回報(bào)。

   “案件的基本原理是：業(yè)務(wù)經(jīng)理與劉濟(jì)源勾結(jié)開具有瑕疵的存單，將該存單抵押貸款，貸款獲得的現(xiàn)金再去存款，循環(huán)往復(fù)，以此做大存貸規(guī)模?！敝槿耸拷榻B說(shuō)，初始入庫(kù)的存單是真實(shí)的，后經(jīng)出庫(kù)再入庫(kù)的存單就有很大水分。如此大規(guī)模且長(zhǎng)期操作，很難想象沒(méi)有銀行高層的默許。

    案件主角二

    齊魯銀行內(nèi)部多人涉案

   據(jù)接近齊魯銀行的知情人士透露，該行總行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理趙連成和一名女性“明星”客戶經(jīng)理卷入了此案，另有一名與投資相關(guān)的總行部門負(fù)責(zé)人在出逃后投案自首。

   除上述3名涉案人員外，齊魯銀行行長(zhǎng)郭濤在公開場(chǎng)合向媒證實(shí)，該行某支行行長(zhǎng)已被公安機(jī)關(guān)要求協(xié)助調(diào)查。

   據(jù)了解，上述“明星”客戶經(jīng)理每年都給齊魯銀行拉來(lái)數(shù)以億元計(jì)的存款。而“趙連成很快交待出很多問(wèn)題，嚴(yán)重程度令人震驚?！币幻槿耸扛嬖V記者。

    揭秘

    禍起第三方存貸質(zhì)押

   去年年12月6日，濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)接齊魯銀行報(bào)案，稱在受理業(yè)務(wù)咨詢過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)一存款單位所持“存款證實(shí)書”系偽造。經(jīng)初步偵查，劉濟(jì)源通過(guò)偽造金融票證手段，多次騙取銀行資金。

   據(jù)了解，此案的核心是劉濟(jì)源和銀行、企業(yè)之間運(yùn)作多年、原本皆大歡喜的“第三方存貸質(zhì)押業(yè)務(wù)”。

   所謂第三方存貸質(zhì)押，是指企業(yè)在商業(yè)銀行協(xié)議存款后，為第三方從商業(yè)銀行貸款提供存單質(zhì)押，作為第三方貸款的第二還款來(lái)源。存款行和貸款行可為同一家，也可是不同銀行，后者即為跨行存單抵押貸款業(yè)務(wù)。協(xié)議存款利息要比官方利率高一些。

    本組稿件均據(jù)新世紀(jì)