經(jīng)報備銀監(jiān)會，上海銀監(jiān)局日前正式發(fā)布《關于簡化中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)機構和高管準入方式的實施細則(2016年)》(以下簡稱“《細則》”)。這是上海銀監(jiān)局為貫徹落實《進一步推進中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新試點加快上海國際金融中心建設方案》(以下簡稱“金改40條”)文件精神，進一步簡政放權、推進市場準入制度創(chuàng)新，更好地服務于上海自貿(mào)試驗區(qū)國家戰(zhàn)略的一項重要舉措。

根據(jù)“金改40條”的要求，《細則》堅持以還權于市場、激發(fā)機構活力為出發(fā)點，按照“區(qū)內(nèi)不低于區(qū)外”的底線原則和“爭取區(qū)內(nèi)優(yōu)于區(qū)外”的高線原則，對2014年發(fā)布的區(qū)內(nèi)銀行機構和高管準入監(jiān)管方式作了進一步擴充和修訂，以實現(xiàn)區(qū)內(nèi)和區(qū)外準入政策的有效銜接以及對區(qū)內(nèi)準入制度的適當前瞻引領?！都殑t》重點實施了以下幾項簡政放權創(chuàng)新舉措：

一是進一步擴大自貿(mào)區(qū)銀行準入簡化政策的適用范圍。將適用簡化政策的機構從原來的“區(qū)內(nèi)設有分行及以上管轄行的全國性中資商業(yè)銀行(不包括郵政儲蓄銀行)、上海本地銀行、外資法人銀行和外國銀行分行”擴展至“在滬中資商業(yè)銀行、外資法人銀行和外國銀行分行”。取消了原先需要先在區(qū)內(nèi)設分行及以上管轄行的前置條件，只要是在滬銀行機構即可。

二是進一步優(yōu)化區(qū)內(nèi)機構的高管準入程序?！都殑t》率先探索銀行機構董事和高管人員在同質(zhì)同類以及非同質(zhì)同類銀行機構間調(diào)動的準入簡化政策。將實行事后報告制的高管范圍從“區(qū)外分支機構的高管向區(qū)內(nèi)同一法人機構平級調(diào)動或改任較低職務”擴展至“區(qū)外或區(qū)內(nèi)現(xiàn)任銀行業(yè)高管人員向區(qū)內(nèi)同質(zhì)同類銀行機構間平級調(diào)動或改任較低職務”，同時明確“區(qū)外或區(qū)內(nèi)現(xiàn)任銀行業(yè)高管人員向區(qū)內(nèi)非同質(zhì)同類銀行機構間平級調(diào)動或改任較低職務的任職資格審查，無須進行任職資格考試，僅需向原任職資格審查部門征求意見”。

三是進一步提高機構材料報送的便利性?！都殑t》對標銀監(jiān)會新的行政許可法規(guī)，以盡可能降低機構報送材料的復雜程度為目標，取消或簡化了部分報送要求。記者楊聯(lián)民李剛