中國經(jīng)濟網(wǎng)北京10月8日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的河南銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（豫銀保監(jiān)罰決字〔2019〕14號）顯示，渤海銀行股份有限公司鄭州分行存在違規(guī)辦理理財非標債權投資業(yè)務的行為。根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務投資運作有關問題的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕8號）第四條，《流動資金貸款管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會令2010年第1號）第六條、第九條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，河南銀保監(jiān)局對其處以罰款50萬元。

渤海銀行2018年度報告摘要顯示，渤海銀行的第一大股東為天津泰達投資控股有限公司，持股比例25.00%；第二大股東為渣打銀行（香港）有限公司，持股比例19.99%。

《中國銀監(jiān)會關于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務投資運作有關問題的通知》第四條規(guī)定：商業(yè)銀行應比照自營貸款管理流程，對非標準化債權資產(chǎn)投資進行投前盡職調(diào)查、風險審查和投后風險管理。

《流動資金貸款管理暫行辦法》第六條規(guī)定：貸款人應合理測算借款人營運資金需求，審慎確定借款人的流動資金授信總額及具體貸款的額度，不得超過借款人的實際需求發(fā)放流動資金貸款。 貸款人應根據(jù)借款人生產(chǎn)經(jīng)營的規(guī)模和周期特點，合理設定流動資金貸款的業(yè)務品種和期限，以滿足借款人生產(chǎn)經(jīng)營的資金需求，實現(xiàn)對貸款資金回籠的有效控制。

《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條規(guī)定：貸款人應與借款人約定明確、合法的貸款用途。 流動資金貸款不得用于固定資產(chǎn)、股權等投資，不得用于國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領域和用途。 流動資金貸款不得挪用，貸款人應按照合同約定檢查、監(jiān)督流動資金貸款的使用情況。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。