中國經(jīng)濟網(wǎng)北京12月2日訊 國家外匯管理局網(wǎng)站今日公布的國家外匯管理局上海市分局行政處罰信息公開表（上海匯管罰字[2019]3122191102號）顯示，通聯(lián)支付網(wǎng)絡服務股份有限公司（以下簡稱“通聯(lián)支付”）存在分拆交易辦理超過單筆交易限額的留學費用支付的違法事實，違反了《支付機構跨境外匯支付業(yè)務試點指導意見》（匯發(fā)[2019]7號）第九條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條的規(guī)定，國家外匯管理局上海市分局對其處以人民幣2067元的罰款。

據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，通聯(lián)支付成立于2008年10月，是中國萬向控股、上海國際集團、用友軟件、上海國和基金等機構共同出資設立的一家綜合性支付服務企業(yè)，總部位于上海，注冊資本金為14.6億元人民幣。

此外，通聯(lián)支付還是各監(jiān)管機構處罰名單上的“?？汀?。據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者不完全統(tǒng)計，僅今年年內，這就已是通聯(lián)支付收到的第3張罰單，而近幾年來，通聯(lián)支付已累計收到至少11張罰單。共計遭沒收違法所得303萬元，被罰1337萬元（相關責任人被罰不計入），罰沒合計1640萬元。

中國人民銀行西安分行2019年3月公布對通聯(lián)支付的行政處罰決定。（西銀）罰字〔2019〕第1號顯示，通聯(lián)支付陜西分公司客戶風險評級管理制度落實不到位，未對商戶代付業(yè)務的真實背景、用途進行詳細了解，為陜西智購網(wǎng)絡科技有限公司提供的代付業(yè)務明顯與商戶經(jīng)營業(yè)務不符。中國人民銀行西安分行對通聯(lián)支付陜西分公司客戶風險評級管理制度落實不到位，代付業(yè)務客戶與其經(jīng)營業(yè)務不符的違法行為，罰款人民幣3萬元。

2019年8月28日，中國人民銀行上海分行行政處罰信息公示（上海銀罰字〔2019〕20號）顯示，通聯(lián)支付存在違反支付業(yè)務規(guī)定的違法行為，中國人民銀行上海分行對其共計處以罰款73萬元。

2018年4月，通聯(lián)支付安徽分公司因為違反收單業(yè)務相關法律制度規(guī)定，被監(jiān)管部門作出“責令限期改正，并處6萬元罰款”的決定。2018年8月，通聯(lián)支付因違反銀行卡收單業(yè)務管理規(guī)定及非金融機構支付服務管理規(guī)定被中國人民銀行重慶營業(yè)管理部罰款人民幣3萬元。

2018年10月15日，通聯(lián)支付四川分公司因違反銀行卡收單業(yè)務相關規(guī)定，央行成都分行對其作出了罰款人民幣9萬元的決定。同年10月，通聯(lián)支付還曾因為違反支付業(yè)務規(guī)定，被監(jiān)管部門處以罰款人民幣33萬元。

2017年9月，通聯(lián)支付因違反支付業(yè)務規(guī)定，被中國人民銀行上海分行處以罰款3萬元。2017年12月通聯(lián)支付因違反銀行卡收單業(yè)務相關法律制度規(guī)定被人民銀行哈爾濱中心支行處以2萬元罰款。

2016年7月，通聯(lián)支付網(wǎng)絡服務股份有限公司因違反銀行卡收單業(yè)務相關法律制度規(guī)定沒收違法所得303萬元，并處以罰款1110萬元。并對負有直接責任的通聯(lián)支付副總裁陳某某、湖北分公司總經(jīng)理陳某某、廈門分公司總經(jīng)理張某某、新疆分公司總經(jīng)理王某某、北京分公司副總經(jīng)理方某給予警告，并各處5萬元罰款。

2014年1月1日至2015年10月12日，通聯(lián)支付未履行客戶身份識別義務，處以30萬元罰款；未對交易進行監(jiān)測、分析和報送可疑交易報告，處以30萬元罰款；未按照要求與身份不明的客戶進行交易，處以35萬元罰款。另對通聯(lián)支付一名相關責任人員處以6.5萬元罰款。

《支付機構跨境外匯支付業(yè)務試點指導意見》（匯發(fā)[2019]7號）第九條規(guī)定：支付機構參與跨境外匯支付業(yè)務試點，除另有規(guī)定外單筆交易金額不得超過等值5萬美元。對于交易完成情況核查不充分或未按規(guī)定對相關商戶執(zhí)行貨物貿(mào)易名錄企業(yè)分類管理等的支付機構，外匯局可將其單筆交易限額下調至等值1萬美元。

《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條規(guī)定：有違反規(guī)定將境內外匯轉移境外，或者以欺騙手段將境內資本轉移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關責令限期調回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。