中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京1月8日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的常州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（常銀保監(jiān)罰決字〔2019〕18號）顯示，江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在以下違法行為：同業(yè)授信不審慎致使業(yè)務(wù)形成風(fēng)險；商業(yè)用房購房貸款管理不到位。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項的規(guī)定，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會常州監(jiān)管分局決定：對其處以罰款人民幣95萬元。

常州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（常銀保監(jiān)罰決字〔2019〕17號）顯示，解文波對江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司同業(yè)授信不審慎致使業(yè)務(wù)形成風(fēng)險負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項的規(guī)定，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會常州監(jiān)管分局決定：對其處以警告，罰款人民幣8萬元。

常州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（常銀保監(jiān)罰決字〔2019〕19號）顯示，陸詩俊對江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司商業(yè)用房購房貸款管理不到位負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項的規(guī)定，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會常州監(jiān)管分局決定：對其處以警告。

常州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（常銀保監(jiān)罰決字〔2019〕20號）顯示，錢超對江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司同業(yè)授信不審慎致使業(yè)務(wù)形成風(fēng)險負(fù)直接管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項的規(guī)定，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會常州監(jiān)管分局決定：對其處以警告，罰款人民幣6萬元。

江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（簡稱“江南農(nóng)村商業(yè)銀行”）是經(jīng)國務(wù)院同意，中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)，由常州市轄內(nèi)原5家農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)（武進(jìn)農(nóng)村商業(yè)銀行、溧陽農(nóng)村合作銀行、常州市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、常州市新北區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、金壇市農(nóng)村信用合作聯(lián)社）在自愿的基礎(chǔ)上，按照市場化原則組建而成的全國首家地市級股份制農(nóng)村商業(yè)銀行。該行注冊資本人民幣40億元，擁有員工3000余人；全行共有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)219個。常州投資集團(tuán)有限公司為第一大股東，持股74.13%。

據(jù)悉，江南農(nóng)商行是江蘇省資產(chǎn)規(guī)模最大的農(nóng)商行。2018年8月17日，江南農(nóng)商行發(fā)布接受中信建投證券上市輔導(dǎo)的公告，踏上IPO征程。雖然宣布接受券商上市輔導(dǎo)，江南農(nóng)商行信貸審查內(nèi)控不足的警報卻一直響不停歇。

2018年9月14日，原銀監(jiān)會鹽城銀監(jiān)分局下發(fā)的行政處罰信息公開表(鹽銀監(jiān)罰決字〔2018〕2號)顯示，江蘇大豐江南村鎮(zhèn)銀行股份有限公司授意借款人虛構(gòu)情節(jié)獲得貸款，被罰款人民幣30萬元。中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)江蘇大豐江南村鎮(zhèn)銀行是江南農(nóng)商行子公司。

2018年12月28日，銀保監(jiān)會常州監(jiān)管分局就江南農(nóng)商行常州市金壇支行及相關(guān)責(zé)任人的違法行為一日內(nèi)下發(fā)3張罰單。江南農(nóng)商行常州市金壇支行因信貸業(yè)務(wù)審查嚴(yán)重不盡職被罰款人民幣30萬元，崔國富因?qū)限r(nóng)商行常州市金壇支行信貸業(yè)務(wù)審查嚴(yán)重不盡職行為負(fù)直接責(zé)任被罰禁止終身從事銀行業(yè)工作，于祥因授信審批嚴(yán)重失職并造成嚴(yán)重影響被警告并罰款人民幣8萬元。

2019年1月，銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布行政處罰信息公開表（常銀保監(jiān)罰決字〔2018〕1號、2號、3號）顯示，江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司常州市金壇支行存在信貸業(yè)務(wù)審查嚴(yán)重不盡職的違法行為，被中國銀行保險監(jiān)督管理委員會常州監(jiān)管分局罰款人民幣30萬元。此外，崔國富、于祥兩名相關(guān)責(zé)任人被罰。

2019年12月，中國人民銀行南京分行公布3張由人民銀行連云港市中心支行作出的行政處罰信息公示表，據(jù)行政處罰信息公示（連銀罰字〔2019〕5號）顯示，江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行贛榆支行違反《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》《中華人民共和國反洗錢法》等相關(guān)規(guī)定，被人民銀行連云港市中心支行罰款40萬元，處罰金額最高。同時，對單位直接負(fù)責(zé)的高管罰款2萬元。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。