中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京1月21日訊 中國人民銀行營業(yè)管理部（北京）今日公布的人民銀行營業(yè)管理部行政處罰信息公示（銀管罰〔2020〕4號(hào)）顯示，開聯(lián)通支付服務(wù)有限公司（以下簡稱“開聯(lián)通支付”）存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)、為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定六宗違法違規(guī)行為行為。中國人民銀行營業(yè)管理部對(duì)其給予警告，罰沒合計(jì)2324.27萬元，對(duì)2名相關(guān)負(fù)責(zé)人給予警告，合計(jì)罰款48.4萬元。

開聯(lián)通支付未按《中華人民共和國反洗錢法》第十六條第一款、第二款等規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)的規(guī)定罰款260萬元；未按《中華人民共和國反洗錢法》第十九條第一款、第三款等規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第二項(xiàng)的規(guī)定罰款39萬元；違反《中華人民共和國反洗錢法》第十六條第五款等規(guī)定為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第四項(xiàng)的規(guī)定罰款550萬元；未按《中華人民共和國反洗錢法》第二十條等規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第三項(xiàng)的規(guī)定罰款95萬元。合計(jì)罰款944萬元。

根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第三十二條第一款第八項(xiàng)和第四十六條，《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令﹝2010﹞第2號(hào)）第四十二條第一項(xiàng)、第四項(xiàng)，第四十三條第三項(xiàng)、第七項(xiàng)等規(guī)定，對(duì)開聯(lián)通支付給予警告，沒收違法所得399.636819萬元，并處罰款980.636819萬元，罰沒合計(jì)1380.273638萬元。

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第三項(xiàng)、第四項(xiàng)的規(guī)定，對(duì)開聯(lián)通支付2名相關(guān)負(fù)責(zé)人合計(jì)罰款18.4萬元。

根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第三十二條第一款第八項(xiàng)和第四十六條的規(guī)定，對(duì)開聯(lián)通支付2名相關(guān)負(fù)責(zé)人給予警告，合計(jì)罰款30萬元。

中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)，開聯(lián)通支付的大股東為微科睿思在線（北京）科技有限公司，持股比例90.00%；微科睿思在線（北京）科技有限公司的股東為上海雍勒信息技術(shù)有限公司，持股比例100%。

相關(guān)法規(guī)：

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；

（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

《中華人民共和國中國人民銀行法》第三十二條規(guī)定：中國人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的下列行為進(jìn)行檢查監(jiān)督：

（一）執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為；

（二）與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為；

（三）執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為；

（四）執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為；

（五）執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為；

（六）執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為；

（七）代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為；

（八）執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為；

（九）執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。前款所稱中國人民銀行特種貸款，是指國務(wù)院決定的由中國人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的用于特定目的的貸款。

《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條規(guī)定：本法第三十二條所列行為違反有關(guān)規(guī)定，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行區(qū)別不同情形給予警告，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第四十二條規(guī)定：支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施的；

（二）未按規(guī)定辦理相關(guān)備案手續(xù)的；

（三）未按規(guī)定公開披露相關(guān)事項(xiàng)的；

（四）未按規(guī)定報(bào)送或保管相關(guān)資料的；

（五）未按規(guī)定辦理相關(guān)變更事項(xiàng)的；

（六）未按規(guī)定向客戶開具發(fā)票的；

（七）未按規(guī)定保守客戶商業(yè)秘密的。

《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第四十三條規(guī)定：支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，并處3萬元罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行注銷其《支付業(yè)務(wù)許可證》；涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)立案偵查；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）轉(zhuǎn)讓、出租、出借《支付業(yè)務(wù)許可證》的；

（二）超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍或?qū)I(yè)務(wù)外包的；

（三）未按規(guī)定存放或使用客戶備付金的；

（四）未遵守實(shí)繳貨幣資本與客戶備付金比例管理規(guī)定的；

（五）無正當(dāng)理由中斷或終止支付業(yè)務(wù)的；

（六）拒絕或阻礙相關(guān)檢查監(jiān)督的；

（七）其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為。